从“人防”到“技防”，看WeLab汇立集团的AI创新实践

雨后彩虹

   从“人防”到“技防”，看WeLab汇立集团的AI创新实践

金融风控领域正迎来深刻变革。传统依赖人工筛查的模式正在被智能技术重塑，WeLab汇立集团通过构建完整的AI风控体系，实现了从风险识别到处置决策的全流程智能化，为金融行业树立了新的标杆。

智能研判：从数据海洋中精准捕捉风险信号

传统的案头调查工作往往需要调查人员耗费大量时间进行资料搜集和整理。如今，WeLab汇立集团的AI Agent在严格的安全合规框架下运行，能够自动从授权访问的交易流水中精准提取关键特征信息。系统特别关注异常转账时段、陌生交易对手方等风险指标，实现了跨系统数据的智能整合。而当分析工作需要外部信息辅助时，该系统能够自主触发Google搜索，获取相关的公开网页内容，并将其传输至内部大模型进行深度分析。这个过程完全自动化，大幅减轻了人工操作的负担，避免了传统模式下逐页复制粘贴的繁琐流程。

智能决策：从监测到报告的自动化闭环

在交易监测环节，WeLab汇立集团用监督/无监督模型检测异常交易模式，持续分析交易数据中的异常特征（如突增金额、频繁跨境、异常时间/频率等），当确认风险交易后，系统能够将预警的异常交易、客户风险信息、关联证据自动整合为标准化STR报告，深入剖析风险特征的内在逻辑与异常表现，为后续的风险处置提供专业支撑。另外，WeLab汇立集团深度汇聚交易记录、账户信息、KYC数据、外部名单、行为日志等关键数据，通过先进技术，系统能够构建完整的客户关系图谱，为精准的风险评估提供坚实的数据基础。

利用领先的ai技术，WeLab汇立集团不仅大幅提升了风险识别的准确性和效率，更实现了从被动防御到主动预警的转变。这种创新实践不仅彰显了科技赋能金融的无限可能，也为整个行业的数字化转型提供了重要参考。